Цифровые финансовые активы – как превратить классический финансовый инструмент в новый канал продаж?
На прошлой неделе на площадке Digital4food прошла встреча, посвященная одной из высоко обсуждаемых, но при этом недостаточно понятных тем – цифровым финансовым активам (ЦФА). В отличие от множества теоретических материалов, мы сделали акцент исключительно на практике и реальном опыте применения этого инструмента в секторе АПК и FMCG.
Модератором встречи и рупором для трансляции вопросов от лица отрасли выступил Александр Цыбизов – заместитель генерального директора по работе с корпоративными клиентами компании «Константа».
В ходе живого диалога эксперты разобрали, что такое ЦФА простыми словами, какие существуют виды, как выглядит инфраструктура рынка и, главное, как этот инструмент может создать стратегический эффект для предприятий АПК и FMCG.
Главный герой встречи – реальный кейс
Центральным событием встречи стал разбор успешного кейса компании Лудинг (одна из крупнейших алкогольных компаний России). Своим опытом поделилась Дина Шмулей, которая в роли исполнительного директора компании прошла весь путь от идеи до миллионных сборов. Этот кейс ярко демонстрирует, как можно превратить классический финансовый инструмент в новый канал продаж.
«И по сути, для лудинга ЦФА это уже другая история. Ты не просто пошёл, привлёк денег. А это уже новый канал продаж. Потому что для тебя, как для компании, все клиенты банка — это твои клиенты. И ты за них ничего не платишь», – поделилась Дина Шмулей.
Как это работает на практике?
Эксперты разобрали механику гибридных цифровых прав (ГЦП), которая заинтересовала не только инвесторов, но и конечных потребителей.
1. Выбор инвестора
Покупатель токена получает выбор: через определенный срок получить либо товар, либо деньги с процентом.
2. Цифровая стратегия
Успех выпуска во многом зависел от грамотной работы с данными.
3. Мгновенный результат
Интерес к продукту оказался колоссальным. Коньяк стоимостью 400 000 рублей за бутылку был раскуплен за считаные минуты.
На встрече Дина Шмулей подробно рассказала о том, как компании удалось прийти к таким результатам.
Артём Крицын, коммерческий директор компании «Научный потенциал», подчеркнул:
«Можно определить процентную ставку, срок погашения, формат погашения – это может быть и выход в продукты. То есть там, где нужна гибкость, ЦФА отлично подходит».
Конфликт интересов внутри компании
Одна из ключевых тем обсуждения – внутренняя кухня предприятия при использовании ЦФА. Дина объяснила, что при гибридных выпусках возникает здоровый конфликт между финансовым и коммерческим директорами.
Финансисты часто не хотят, чтобы инвестор выбирал товар со скидкой, ведь это снижает маржинальность. Однако именно этот конфликт и рождает синергию, заставляя финансистов мыслить шире и привлекать деньги без залогов и поручительств – недоступная роскошь в классическом кредитовании.
Рекомендации новичкам
В завершении встречи эксперты предостерегли новоиспеченных пользователей ЦФА от возможных ошибок. Самое важное – определить бизнес-задачу. Артём Крицын резюмировал:
«Не стоит идти в эту историю только ради хайпа. Не стоит начинать с выбора площадки, стоит определиться именно с целью. Первый выпуск сделать в виде долговых ЦФА, попробовать сам продукт, поучиться и уже потом переходить на сложные маркетинговые форматы».
Полную версию встречи смотрите в записи!
Разумеется, это только малая часть того, что обсуждалось в рамках эфира. Если вы хотите понять:
- Как выглядит пошаговая механика выпуска ЦФА?
- Какие требования банки предъявляют к эмитентам?
- Как настроить IT-инфраструктуру для автоматизации процесса?
– приглашаем вас посмотреть полную запись встречи. Материал будет полезен как финансовым директорам, желающим диверсифицировать источники финансирования, так и коммерческим директорам, ищущим новые каналы сбыта.
